Lorsqu’ils considèrent leur héritage, la plupart des gens pensent d’abord, avec raison, à leur famille. Peu de gens envisagent d’y inclure des dons de bienfaisance, ayant l’impression qu’ils se départiraient ainsi de sommes destinées à leurs proches.

Mais il est possible de conjuguer les deux, sans rien perdre au change! Comment? En faisant un don planifié, qui n’aura que peu ou pas d’incidence sur le patrimoine légué en raison crédit fiscal obtenu, qui peut être transféré à la succession. Consultez un·e professionnel·le en planification financière ou successorale pour voir comment vous et votre famille pourriez en bénéficier.

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Soutenez tant vos proches que votre communauté

En planifiant – par une simple clause dans votre testament – un don philanthropique, vous pouvez investir une partie de votre patrimoine dans votre communauté et le mieux-être des générations futures. Ainsi, vous contribuerez aux causes qui vous sont chères, sans affecter votre situation financière actuelle ni l’héritage destiné à vos proches.

Il existe différents véhicules de don planifié :

  • Legs testamentaire : sous la forme d’un montant forfaitaire, de biens mobiliers ou immobiliers, d’un pourcentage de votre succession ou d’un legs résiduaire;
  • Don de titres boursiers : ce type de don comporte des avantages fiscaux appréciables;
  • Don de polices d’assurance-vie : un excellent moyen de faire un don substantiel;
  • Autres formes : fiducie, REER, FERR, biens meubles et immeubles, œuvres d’art, etc.

Que ce soit pour soutenir une organisation culturelle qui vous fait vibrer, l’hôpital qui a soigné vos parents, l’école qui a instruit vos enfants, un organisme de développement régional ou un groupe qui protège un territoire que vous aimez, vous pouvez faire vivre les causes qui vous sont chères bien après votre départ sans rien enlever à vos enfants ou à vos proches.

Pour en apprendre davantage sur le don planifié et obtenir témoignages, conseils et outils pour approfondir votre réflexion, vous pouvez également visiter volontedefaire.ca, une plateforme nationale visant à démystifier le don planifié auprès des Canadiennes et des Canadiens.